愛知の富裕層から厚い信頼を得る資産コンサルティングのエキスパート登場| マンスリーみつびし

オフィスビルや飲食店などが立ち並ぶ名古屋市中区の錦三丁目（にしきさんちょうめ）。通称「錦三（きんさん）」あるいは「錦（にしき）」と呼ばれ、繁華街・中区栄にも隣接し、名古屋の活気を象徴する商業地域のひとつとして知られている。三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券名古屋支店は、その錦三丁目にある三菱ＵＦＪ銀行名古屋ビルの4階にある。国内24本支店のなかでも旗艦店として、名古屋の街同様、オフィス内もあふれんばかりの活気に満ちている。そんな名古屋支店のメンバーに仕事への想いを聞いた。

お客さまの信任を得るべく常に自己成長、新商品開発も

今回、登場するのは名古屋を中心に愛知県内の法人や富裕層の個人に対してアドバイザリー業務を行い、お客さまの方針に適した商品を提案するコンサルティング職のメンバー。名古屋支店 FA第一部名古屋駅前ブロックの川崎修平さんは、名古屋市内の未上場法人やオーナー経営者を含む富裕層に資産全般に対してソリューションを提供する営業所（ブロック）のゼネラルマネージャーを務め、10人のメンバーをまとめている。

「努力を積み重ねて会社を大きくされてきたお客さまのお役に立つために、自分自身も常に磨きをかけて成長させることを心がけています。具体的には、毎日の読書や海外誌の購読、英会話、資格取得、経営者との意見交換、当社リサーチ部と直接コミュニケーションをとって株式や海外市場の情報を得ながらディスカッションするといったことです。自分の人としての幅を拡げることで、お客さまと向き合ったとき、信頼につながりやすい。また、こうした姿勢を部下に見せることは組織が強くなるためにも重要と考えています」

中部法人部の別所陽友さんは、地方銀行、信用金庫、JAなどの金融機関・事業法人・学校法人などの法人を中心に運用の提案を行う。

「お客さまからニーズや悩みをお聞きし、ソリューションとして適切な商品をご提案することがやり甲斐となっています。お客さまに潜在的なニーズがあると思ったときには、本社と打ち合わせをして、まだ世の中にない新たな商品の開発をすることもあります。直近で申すと、お客さまの為替ニーズに対応する商品を作るために本社と打ち合わせを何度も重ね、オーダーメイドのリスクヘッジ商品をご提供して約定いただきました」

あたたかいお客さまがたくさん、名古屋が大好き！

今回登場していただいたメンバーのなかで唯一の名古屋出身者は、名古屋支店FA第二部の山口未沙子さん。「名古屋のお客さまはあたたかく、地元のコミュニティを大切にしている方が多い。お客さまからお客さまを紹介いただくことも多くあります」と語る。2023年4月、三菱ＵＦＪ銀行から出向。現在は三菱ＵＦＪ銀行名古屋営業部のオーナー経営者や地主を含む富裕層の個人のお客さまを担当。日々銀行の担当者と同行し、銀証が一体となってゴールベースアプローチで提案している。

「FA部の強みは証券、銀行、信託のMUFGの総合力を活かしたご提案が出来ることです。その為にはグループ各社の垣根を越えた日頃のコミュニケーションとチームワークが一番大切だと思います。お客さまにとっての幸せを願い、豊かな人生を実現するのが私たちの使命だと考えています。」

「私よりも人生経験が豊富なお客さまにパートナーとして認めてもらい、『信頼してよかった』と思っていただくため、誠実であることやお客さまの想いを実現するための提案を心がけています」と語るのは、名古屋支店コンサルティング第二部の小立将太郎さん。

「お客さまの情報から潜在的なニーズを整理し、当社やMUFGグループのどのような商品・サービスでお客さまの期待にお応えできるか、徹底的に調べることも重要。お客さまへ継続的にお考えやご意向を伺うなかで、最近何か変わられたことはないか、どんなことを大切にしたいとお考えなのかを敏感に気付くことができるよう努めています」

新卒から名古屋に配属になり5年目。プライベートでは名古屋出身のパートナーとの結婚を控えている。「名古屋が大好きでずっと住み続けたい」と語る。

名古屋支店コンサルティング第三部の髙橋菜摘さんは、愛知県江南市、一宮市、稲沢市、愛西市など各市を担当。毎日、車を運転してお客さま先を訪問する。

「ネット証券が浸透していますが、お客さまの人生設計の実現に向けて一貫した運用のアドバイスできることが対面営業の価値だと考えています。お客さまの真のパートナーとして、課題に対するソリューションを、運用・非運用の両面からゴールの達成に向けてお手伝いをすることが私達の使命であり、役割」

そう語る髙橋さんも、新卒で名古屋配属になり5年目。「お客さまに信頼していただくまでに時間はかかりますが、一度信頼していただくと本当にやさしくて懐が深い」とこの地域の魅力を語る。

活気がある名古屋支店、社員同士も和気あいあい

名古屋支店コンサルティング第二部の渡辺鉄心さんは新規顧客の開拓がメイン。資料だけでなく「物価が上がっている」という肌感を大切に、分かりやすい形で説明することを心がけている。渡辺さんも名古屋は初任地。実は、この取材の前週に姫路への転勤が決定した。

「自分で新規開拓したお客さまから『ずっと担当してほしい』というお言葉をいただいたときはうれしかったですね。当社のなかでも名古屋支店はとくに在籍社員数が多く、活気がある支店。さまざまな社員と切磋琢磨することによって大きく成長できましたし、何よりお客さまに成長させていただいたと思っています。名古屋に感謝しています」

名古屋支店コンサルティング第一部の舩橋南帆さんは、名古屋市内の未上場法人とオーナーを担当。愛知県小牧市出身、入社2年目だ。

「名古屋支店のメンバーは経験豊富で、各分野、商品ごとに深い知見を持つ先輩が多く所属しており、学ぶ環境に恵まれています。それは大きな支店だからこその魅力だと思います」

この撮影のためにダイエットに励んだという舩橋さん。

「先輩達もそのことを知っていたので、今日は『ダイエットお疲れ様会』として一緒にラーメンを食べに行く予定です。皆さんやさしくてふだんから仕事の相談はもちろん、仕事以外のプライベートの話もよくしています」

愛知に根付き、お客さまに愛されている名古屋支店。大所帯だからこそのメリットを活かしながら、お客さまの信頼を得るため、社員同士がチームで知恵を絞りながら、今日もお客さまの課題解決に向けて励んでいる。